从业银行资格考试指南
【简介】感谢网友“杜红呀”参与投稿，下面就是小编给大家带来的从业银行资格考试指南（共6篇），希望大家喜欢，可以帮助到有需要的朋友!
篇1：从业银行资格考试指南
从业银行资格考试指南
“中国银行业从业人员资格认证” 简称CCBP(Certification of China Banking Professional)。它是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。该考试认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。 考试科目为公共基础、个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷，其中公共基础为基础科目，其余为专业科目。考生可自行选择任意科目报考。按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“公共基础”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。
CCBP是“中国银行业从业人员资格认证”( Certification of China Banking Professional)的英文缩写。建立银行业从业人员资格认证制度是依法从事银行业专业岗位的学识、技术和能力的基本要求。中国银行业从业人员资格认证制度，由四个基本的.环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。
认证意义
中国银行到，基本完成现有从业人员资格认证考试工作;公共基础证书成为行业上岗标准;逐步实施专业证书分级管理。因此，早日取得资格认证对个人的职业发展会有很大的裨益和帮助。
考试组织
认证办公室设立中国银行业从业人员资格考试办公室(以下简称考试办公室)，具体承办资格考试工作。
资格考试的报名、考场设置、考试纪律、监考、评卷等考务事项，由考试办公室依据本办法另行规定。
考试方式
银行从业资格考试实行计算机考试，采用闭卷方式。
银行从业考试是机考，有题库，随机抽的题，形式与计算机二级考试相似。监考的有银行业协会的人在巡考题型：选择与判断，选择分多选与单选。
篇2：证券从业资格考试指南
一、考试基本信息
1. 基金从业资格的考试类型与考试地点?
考试类型：基金从业资格考试分为全国统一考试和预约式考试。
考试地点：全国统一考试在省会及重点城市同时举行。预约考试根据市场需求在部分城市举行。
2. 基金从业考试有哪些科目?
目前，统考预约式考试包括科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范，科目二：证券投资基金基础知识两个科目。
中国基金业协会将根据行业与市场发展的需要，酌情增加或调整相关的考试科目。如考试科目有增加或调整，中国基金业协会将在报名网址另行公告。
3. 考试的题型及通过标准?
考试将采取闭卷机考形式，考试题型均为单选题，每科题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线。
4. 考试所使用的教材?
考试所用教材为《证券投资基金》(中国证券投资基金行业协会组编)。教材分为上下两册，注重实用性和时效性，增加案例分析，体现理论与实践相结合，围绕证券投资基金行业和基金管理的所有业务环节，对相关知识做出系统的论述和介绍。教材已于6月18日正式出版，具体购买方法将于基金业协会网站“从业人员管理”栏目发布公告。
5. 基金从业资格考试举办几次?何时报名考试?
20基金从业资格考试预期共举办4次，其中全国统一考试预期举办2次，预约式考试预期举办2次;具体时间安排请关注中国证券业协会网站的相关公告。
6. 考试的咨询电话?
考务咨询电话：021-61651128。
二、考试报名、成绩查询及合格证打印
7. 首次参加基金从业资格考试，不知道如何注册帐号?
基金从业资格考试采用在线报名，可登陆在线报名平台(baoming.amac.org.cn:10080)进行注册报考。考生注册报考账号后，可通过在线方式支付报名费用。具体流程详情请参见报名须知。
8. 考生如何修改考试报名信息?
考生报名信息为考生姓名、性别、身份证件号码、出生日期、所在地、所在行业、所报科目及报考城市等，如填写有误，考生可在考试日两周前，登陆报名网址自行修改。
9. 报名系统中考生个人信息有误，如何进行更改?
除姓名、性别、证件类型、证件号码、出生年月、报考城市、报考科目只能在报名期间修改，其余信息考生可随时自行登陆网站进行修改。
10. 考生的报考区域、报考科目有误，如何进行更改?
考生可根据自身情况修改自己的报考区域和已报考科目。报名截止后无法修改报考区域及报考科目。
11. 如何打印准考证?何时开始打印?
全国统一考试开通准考证打印日期为开考前5天。考生可凭报名时获取的账号和密码登录报名网站，自行打印准考证。
12. 考试结束后多久公布成绩?
全部科目考试结束后7个工作日可以查询考试成绩，具体时间请关注中国基金业协会网站的相关公告。
13. 通过考试的考生如何获得成绩合格证?
考试结束十个工作日后，考生可登录中国基金业协会网站((www.amac.org.cn/)通过“从业人员管理”-“考试平台”-“考试成绩查询”窗口查询打印成绩合格证。
14. 基金从业资格考试如何复查成绩?是否需要付费?
考生对考试成绩有异议的，应当在成绩公布之日起10个工作日内申请成绩复核服务，超过规定时间不予受理。中国基金业协会自受理之日起10个工作日内予以处理。成绩复核仅限于检查、核加各类题目的正确率、已得分数的计算、合计以及登录是否有误，成绩复核后的成绩为最终成绩，不得再次复核。申请办法如下：
(1)考生登陆kw.ata.net.cn/page/step1.asp;
(2)详细填写申请信息;
(3)在线支付服务费用(由考务公司收取20元);
(4)致电021-61651128转人工服务(信息核实)，确认已经缴费;
(5)ATA在10个工作日内用挂号信方式寄出成绩复核单。
三、考试缴费、退费及发票申请等事项
15. 考试缴费有哪些要求?
每科考试费用为65元。选择报考科目后必须在30分钟内完成缴费才算报名成功，为提高时效性，只接受网络在线方式缴费。
16. 考生已缴费但是网上至至今仍显示“未缴费”，该如何处理?
如是在线支付，由于网络延时等原因可能会造成状态刷新延迟，请在支付成功后耐心等候2小时左右。如2小时后网上仍显示未缴费，请先核实用于支付的银行卡上是否被扣除了相应报名费用，确认已被扣除的可拨打021-61651128咨询;如果确认未被扣款请重新支付。
17. 考试发票如何申请?
(一)需要发票的考生，须在报名截止日之前，登陆报名网页申请，发票将于考试结束后统一安排邮寄。
(二)未申请但需要发票的个人，须在考试结束后3个月内，致电考试服务热线021-61651128转人工服务，进行申请，逾期将不再受理考生补开发票的申请。
(三)一般在报名期间申请发票的考生，我们都会在考试结束后14个工作日内邮寄出发票，但是由于邮寄比较缓慢，请考生耐心等待。如考试结束3个月后未收到发票，才可致电021-61651128转人工服务咨询。
18. 通过在线支付多支付了一次报名费，在什么时候以什么方式退回?
在线支付多缴的费用在考试结束后将统一退回至原缴费所持的银行卡。注：退款手续费按照商业银行的规定，直接从报名费中扣除。
19. 如果有事无法参加考试，如何办理退考?退款将以何种方式退回?
考生可在报名期间登陆报名网站，点击“已报考科目”自行删除科目，考生已支付的费用统一退回原缴费所持的银行卡，考生可在考试结束后自行查询银行卡。但报名截止后无法退考，考生因故未参加考试视为弃考，不予退款。
20. 如何申请发票?发票何时可以邮寄?邮寄方式是怎样的?
需要发票的个人，须在报名截止日之前，登陆报名网页申请，发票将于考试结束后统一安排邮寄。
21. 没有在报名期间申请发票的个人考生，是否还可以补办申请?
未申请但需要发票的个人，须在考试结束后3个月内，致电考试服务热线021-61651128转人工服务，进行申请，逾期将不再受理考生补开发票的申请。
22. 如果考试发票长期没有收到，该怎么办?
一般在报名期间申请发票的考生，我们都会在考试结束后14个工作日内邮寄出发票，但是由于邮寄比较缓慢，请考生耐心等待。如考试结束3个月后未收到发票，才可致电021-61651128转人工服务咨询。
四、预约式考试相关问题
23. 预约式考试报名原则?
报名按照时间优先、缴费优先的原则，并且只接受个人网上预约报名。
24. 预约式考试报考有哪些要求?
(一)每位考生每个考试日限报二个科目;
(二)同一考试日只能选择一个考点报考;
(三)同一时段多科同时开考的场次，考生只能报考其中一个科目;
(四)已参加预约式考试的或选择退考的考生，不得再预约下一个预约式考试日的同科目考试，须间隔一次预约式考试之后才可以报考同科目的考试，但不影响考生报考全国统考。
25. 预约式考试单场报名已满，什么情况下还可以继续报名?
如有考生在预约考试日两周前选择退考，系统会再次开放该场次的报考窗口，其他考生可在报名有效期内进行报名。
26. 预约式考试关于退费有哪些规定?
(一)该次预约式考试报名截止日一周前考生可登录报名网址删除所报科目，已缴费用可退回到考生报名账号。根据商业银行相关规定，退费可能会产生手续费，相关手续费由考生承担;
(二)考试中如出现停电30分钟以上或因其他不可抗力，以致无法继续进行测试的，该场次考试不计算成绩，考务公司将安排延考或退款等相关事宜，退款产生的手续费由考试主办方承担;
(三)报名成功后，未在规定时间内选择退考的考生，不得以未能参加考试等理由要求退还报名费。
五、考试与从业资格注册，及考试成绩认可
27. 考试与从业资格注册
科目一和科目二考试成绩合格后，可以通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格;超过四年未申请注册基金从业资格的，需要重新参加从业资格考试或在申请注册前补齐最近两年的规定后续培训学时。
28. 考试成绩认可
(1)《证券投资基金》考试成绩认可：已经通过证券业协会组织的《证券投资基金》科目考试的，并在四年内通过基金业协会的科目一，可以通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。超过四年未通过基金业协会的科目一的，需重新参加基金业协会的科目一和科目二，考试合格后可以通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。
(2)《证券投资基金》和《证券市场基础》考试成绩认可：已经通过证券业协会 《证券投资基金》和《证券市场基础》两个科目考试，应当在四年内通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。超过四年未通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格的，需通过基金业协会的基金从业资格考试，或补齐最近两年的规定后续培训学时后，通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。
(3)《基金销售基础知识》考试成绩认可：已经通过基金销售从业资格考试科目《基金销售基础知识》，并已在相关机构任职的，认可其基金销售资格。
已经通过《基金销售基础知识》考试，超过四年未在相关机构任职的，需通过基金业协会的基金从业资格考试，或补齐最近两年的规定后续培训学时后，通过所在机构向基金业协会申请注册基金销售资格。
29. 考试成绩衔接
为使基金从业资格考试平稳过渡，截至7月1日，基金业协会认可证券业协会组织的《证券投资基金》、《证券市场基础》和《基金销售基础知识》科目的考试成绩，上述考试科目合格的人员，可以通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格或基金销售资格。
[证券从业资格考试指南]
篇3：全国会计从业资格考试指南
管理部门
会计从业资格管理实行属地原则。县级以上财政部门（含县级，下同）负责本行政区域内的会计从业资格管理。
新疆生产建设兵团负责所属农场、连队等单位的会计从业资格管理。
中央在京单位的会计从业资格管理，委托中共中央直属机关事务管理局、国务院机关事务管理局分别负责。
中国人民解放军、中国人民武装警察部队、铁道部系统的会计人业资格管理，委托中国人民解放军总后勤部、中国人民武装警察队后勤部和铁道部分别负责。
报名条件
凡符合《会计法》、《会计从业资格管理办法》等有关法律、法规规定，申请取得会计从业资格的人员，均可报名考试：
（一）坚持原则，具备良好的道德品质；
（二）遵守国家法律、法规；
（三）具备一定的会计专业知识和技能；
（四）热爱会计工作，秉公办事。
被吊销会计从业资格证书的人员，符合重新申请取得会计从业资格条件的，均须参加会计从业资格考试。
因有提供虚假财务会计报告，做假账，隐匿或者故意销毁会计凭证、会计账薄、财务会计报告，贪污、挪用公款，职务侵占等与会计职务有关的违法行为，被依法追究刑事责任的人员，不得取得或者重新取得会计从业资格。
考试科目
会计从业资格考试科目为：《财经法规与会计职业道德》、《会计基础》。会计从业资格考试科目、考试大纲由财政部统一制定。
考试形式
考试均采用闭卷笔试的办法。
报名时间
会计从业资格考试一般由省级财政部门组织，考试及报考时间全国各省有差异。
考试教材
考试教材由各省级财政部门分别编写，为体现考试的时效性，一般每年都会有所调整。由于考试大纲是由财政部统一制定的，各省的教材也有一定的通用性。
考试教材一般为一科目一本，通常会附一本“应试指南”或“历年试题汇编”，总计教材费用约在100元以内，订购教材是交付。
考试费用
各地报名考试的费用不同，一般每科目在20-50元左右，总计费用应在100元以内，报名时一次交付。
报考手续
报考时，报考人员需携带本人身份证、近期同底片免冠一寸照片二张，到指定报名地点填写相关表格，办理报名手续。有条件的地区，要求考生先在网上注册报名，将报名表打印后贴上照片，再到指定报名地点交表、交费办理报名手续。
成绩公布
考试成绩一般在考试结束后的两个月内开始陆续对外公布。
合格标准
试卷满分为100分，合格分数一般设在60分。
资格认定
考试成绩为滚动管理，考生必须在连续2个考试年度内通过全部科目方为合格。全部考试科目合格后可发放《会计从业资格证书》从事会计工作。
篇4：证券从业资格考试指南四则
【 - 证券从业资格考试指南】
第一，定制要很具体的章节划分。比如**月**日上午看什么书，从第几章节到第几章节。几天之内看完哪本教材或者参考书。每天要复习哪些重点内容。都要罗列出来，让自己复习的时候可以一目了然。
第二，定制的这个复习计划要在自己的接受能力范围之内。有些同学希望能快些复习完每天计划里要复习很多很多内容，从早到晚都安排满了。复习那么多精神疲劳也没有效果了，定制一个合理的计划才是复习的第一步。还有订的目标也要适合自己，目标适度，切忌不切实际。
第三，复习也要有个过程，没有人能一口吃成个胖子。学习复习都是一个长期累积的过程。有一个循序渐进的过程才能逐步提高。
第四，调节顺序。开始复习的时候顺序其实没有什么规定，自己觉得哪个比较顺手就先复习哪一个。咱们考试原则是先易后难，复习也是一样先把简单容易的复习好，给了自己自信心然后在复习困难的部分。
篇5：1.银行从业资格
1.银行从业资格
银行从业资格证
CCBP是“中国银行业从业人员资格认证”（ Certification of China Banking Professional）的英文缩写。建立银行业从业人员资格认证制度是依法从事银行业专业岗位的学识、技术和能力的基本要求。
1.概括
“中国银行业从业人员资格认证” 简称CCBP（Certification of China Banking Professional）。它是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。该考试认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。 考试科目为公共基础、个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷，其中公共基础为基础科目,其余为专业科目。考生可自行选择任意科目报考。按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“公共基础”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。
2.组织管理
5月10日，中国银行业协会召开第三届理事会第六次会议，通过了中国银行业从业人员资格认证工作报告和成立中国银行业协会银行业从业人员资格认证委员会的议案。与此同时，中国银行业协会秘书处组织专家工作小组制定了《中国银行业从业人员资格认证制度暂行规定》等制度性文件，银行从业资格考试培训网纲等。
3.报名条件
具有下列条件的中国公民，可报名参加考试：
1、年满18周岁；
2、具有完全民事行为能力；
3、高中以上文化程度。
4.考试科目
经中国银行业从业人员资格认证办公室第九次主任会议研究决定，20银行业从业人员资格认证考试分别于5月底和10月底举行。考试科目为公共基础、个人理财和风险管理，考生可自行选择任意科目报考。按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“公共基础”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。
资格考试分公共基础科目和专业科目(仅针对年5月的考试)。
公共基础科目：公共基础。
专业科目：个人理财、风险管理，公司信贷、个人贷款。
考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。其中单项选择题90道，多项选择题40道，判断题15道。
5.证书样板
如右图，中华人民共和国颁布的银行从业资格证书
6.考试时间
下半年中国银行业从业人员资格认证考试定于10月27、28日举行，本次考试采取个人网上报名方式,考试报名及相关信息发布均通过中国银行业协会网站进行。
考生正式提交报名前，应仔细阅读本须知。考生应按要求认真填写个人基本信息，填报内容必须真实准确，所填资料若与事实不符，一经查实，中国银行业从业人员资格认证办公室有权取消其考试资格和成绩。
报名时间
银行业从业人员：207月25日9:00――9月10日17:00
非银行业从业人员：年7月30日12:00――9月10日17:00
考试费用：80元/科
7.考试信息
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考试信息
（一）考试科目（可任意选考）：公共基础、个人理财、风险管理、公司信贷及个人贷款。 （二）考试时间： 10月27日 9：00-11：00 公共基础 13：00-15：00 公共基础、公司信贷 16：00-18：00 个人理财 10月28日 9：00-11：00 公共基础 13：00-15：00 风险管理、个人理财 16：00-18：00 个人贷款 在同一时间考试的两个科目不能同时选择，请考生报名时注意。 (三)考试时长：120分钟 (四)考试方式：计算机考试 （五）考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。 （六）公共基础、个人理财、风险管理、公司信贷和个人贷款考试大纲可在中国银行业协会网站查询。 （七）辅导教材： 《中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材――公共基础》(版) 《中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材――个人理财》(20版) 《中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材――风险管理》(年版) 《中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材――公司信贷》(2013年版) 《中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材――个人贷款》(2013年版)
8.考试形式
银行从业资格考试实行计算机考试，采用闭卷方式。
银行从业考试是机考，有题库，随机抽的题，形式跟计算机二级考试相似。监考的有银行业协会的人在巡考
题型：选择与判断，选择分多选与单选。
9.考试题型
全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。
10.辅导教材
《银行业从业人员资格认证考试辅导教材――公共基础》
《银行业从业人员资格认证考试辅导教材――个人理财》
《银行业从业人员资格认证考试辅导教材――风险管理》
《银行业从业人员资格认证考试辅导教材――公司信贷》
《银行业从业人员资格认证考试辅导教材――个人贷款》
11.考试地点
考试在 北京、上海、天津、深圳、厦门、青岛、大连、宁波、河北（石家庄、唐山、廊坊、张家口、保定）、山西（太原、大同、临汾、长治）、内蒙古（呼和浩特、通辽、鄂尔多斯、赤峰、包头）、辽宁
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（三）发票寄送
为保证发票邮寄工作的有效开展，请考生务必在报名时认真填写并核实报考信息中的通信地址及邮编。发票将于5月10日起按所填报地址分批邮寄至考生。
（四）考试信息
考生报考期间，请及时登录中国银行业协会网站查询最新信息，以免错过重要信息通告。
（五）考生咨询
考生在报名期间，如遇忘记登录账号及密码、无法缴费等技术性问题，请拨打上海技术中心客服热线。
13.法律规范
第一章 总则
第一条 为规范中国银行业从业人员资格考试（以下简称资格考试），根据《中国银行业从业人员资格认证制度暂行规定》和《中国银行业协会银行业从业人员资格认证委员会工作规则》，制定本办法。
第二条 资格考试是中国银行业从业人员资格认证委员会统一组织的银行业从业人员资格认证的考试。
第三条 中国银行业协会银行业从业人员资格认证委员会授权中国银行业从业人员资格认证办公室（以下简称认证办公室）组织和实施资格考试。
第四条 资格考试统一大纲、统一命题、统一考试。
第二章 考试
第五条 资格考试每年五月、十月各举行一次。具体考试日期在每次考试前2个月向社会公布。特殊情况另行规定。
第六条 资格考试主要测试应试人员所具备的银行相关的专业知识、技术和能力。
第七条 资格考试分公共基础科目和专业科目。公共基础证书的考试内容为银行业从业人员从业资格的基础知识。专业证书的考试内容为银行业从业人员相关的专业知识和技能。
第八条 资格考试大纲由认证办公室组织制定。
第九条 资格考试的命题范围以公布的考试大纲为准。
第十条 资格考试实行计算机考试，采用闭卷方式。
第十一条 资格考试统一评卷。
第三章 考试组织
第十二条 认证办公室设立中国银行业从业人员资格考试办公室（以下简称考试办公室），具体承办资格考试工作。
第十三条 资格考试的报名、考场设置、考试纪律、监考、评卷等考务事项，由考试办公室依据本办法另行规定。
第四章 报名条件
第十四条 资格考试面向社会开放。符合以下条件的人员，可以报名参加资格考试：
（一）年满18岁；
（二）具有完全民事行为能力；
（三）具有高中以上文化程度。
第十五条 有下列情形之一的人员，不得报名参加考试，已经办理报名手续的，报名无效：
（一）因故意犯罪受过刑事处罚的；
（二）曾被银行及金融业机构开除公职的；
（三）依照本办法第十九条的规定，曾被处以2年内或终身不得报名参加资格考试处理的。
第五章 考试成绩
第十六条 资格考试成绩分“通过”和“未通过”。
第十七条 资格考试成绩由考试办公室公布并颁发资格考试成绩证明。
第十八条 资格考试成绩2年有效。
第六章 责任
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第十九条 应试人员有以下情形之一的，经考试办公室确认后，视情节、后果分别给予警告、考试成绩无效、2年内或终身不得报名参加资格考试等处分：
（一）考试报名时本人隐匿或伪造资格认证所需真实信息的；
（二）违反考场纪律，扰乱考场秩序，有作弊等违纪行为的。
第二十条 考试工作人员有违纪行为的，视情节、后果给予相应的处理；情节特别严重，构成犯罪的，由司法机关处理。
第七章 附则
第二十一条 本办法由中国银行业协会银行业从业人员资格认证委员会负责解释。
第二十二条 本办法自发布之日起施行。
14.考试大纲
中国银行业从业资格考试公共基础科目考试大纲（版） 1 银行知识与业务 1.1 中国银行体系概况 1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 中央银行 监管机构 自律组织 1.1.2 银行业金融机构 政策性银行 大型商业银行 中小商业银行 农村金融机构 中国邮政储蓄银行 外资银行 非银行金融机构 1.2 银行经营环境 1.2.1 经济环境 宏观经济运行 经济结构 经济全球化 1.2.2 金融环境 金融市场 金融工具 货币政策 1.3 银行主要业务 1.3.1 负债业务 存款业务 借款业务 1.3.2 资产业务 贷款业务 债券投资业务 现金资产业务 1.3.3 中间业务 交易业务 清算业务 支付结算业务
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托管业务 担保业务 承诺业务 理财业务 电子银行业务 1.4 银行管理 1.4.1 公司治理 公司治理的主体 利益相关者 信息披露 1.4.2 资本管理 银行资本的概念与作用 《巴塞尔新资本协议》 我国监管资本的构成 银监会的资本干预措施 提高资本充足率的方法 1.4.3 风险管理 银行风险的种类 风险管理的发展历程 全面风险管理 风险管理流程 1.4.4 内部控制 内部控制的目标 内部控制的原则 内部控制的构成要素 1.4.5 合规管理 合规管理的相关概念 合规管理的目标 合规管理体系的基本要素 合规管理部门职责 1.4.6 金融创新 金融创新概述 金融创新的基本原则 金融创新与客户利益保护 2 银行业相关法律法规 2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 2.1.1 《中国人民银行法》相关规定 中国人民银行的直接检查监督权 中国人民银行的建议检查监督权 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定 《银行业监督管理法》的适用范围 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 2.1.3 违反有关法律规定的法律责任
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行政处分 相关的处罚措施 2.1.4 反洗钱法律制度 洗钱概述 《中华人民共和国反洗钱法》 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 违反反洗钱规定的法律责任 2.2 银行主要业务法律规定 2.2.1 存款业务法律规定 存款及其办理原则 存款业务的基本法律要求 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 存款利率的法律管制 存单纠纷案件的认定与处理 存款合同 2.2.2 授信业务法律规定 授信原则 授信审核 贷款业务的基本法律要求 贷款合同 2.2.3 银行业务禁止性规定 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 同业拆借业务的禁止 2.2.4 银行业务限制性规定 对同一借款人贷款的限制 对关系人发放担保贷款的限制 对相关金融业务和直接投资的限制 对结算业务的限制 2.3 民商事法律基本规定 2.3.1 民事权利主体 民事权利主体的概念 自然人 法人 非法人组织 2.3.2 民事法律行为和代理 民事法律行为 代理及其种类 2.3.3 担保法律制度 担保法律制度概述 物权法 抵押 质押
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2.3.4 公司法律制度 《公司法》概述 公司设立制度 公司资本制度 公司的组织机构 公司终止制度 2.3.5 票据法律制度 《票据法》概述 票据的功能 票据行为 票据权利 票据丧失的补救措施 2.3.6 合同法律制度 合同的概念及特征 合同的订立 合同的生效 合同的履行 违约责任 2.4 金融犯罪及刑事责任 2.4.1 金融犯罪概述 金融犯罪的概念 金融犯罪的种类 金融犯罪的构成 2.4.2 破坏金融管理秩序罪 危害货币管理罪 破坏银行管理罪 2.4.3 金融诈骗罪 集资诈骗罪 贷款诈骗罪 信用证诈骗罪 信用卡诈骗罪 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 2.4.4 银行业相关职务犯罪 职务侵占罪 挪用资金罪 非国家工作人员受贿罪 签订、履行合同失职被骗罪 3 银行业从业人员职业操守 3.1 概述及银行业从业基本准则 3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 3.1.1 银行业从业基本准则 3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 3.2.1 银行业从业人员与客户 3.2.2 银行业从业人员与同事
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3.2.5 银行业从业人员与监管者 3.3 附则 3.3.1 惩戒措施 3.3.2 解释机构 3.3.3 生效日期
15.证书审核
15.1 相关问题
1.证书申请后由谁进行证书审核？ 2.证书审核的内容是什么？ 3.如何判断是否成功通过证书审核并获得证书呢？ 4.为什么证书审核状态一直是“未审核”？ 5.为什么没有通过证书审核？
15.2 相关解释
1、证书申请后由谁进行证书审核？
证书审核由证书审核员完成，证书审核员分为两类：
(1)中国银行业协会银行业金融机构会员单位证书审核员
各银行业金融机构会员单位证书审核员负责对本机构内提出证书申请的考生进行审核。（中国银行业协会会员单位名单 见后附件）
(2)各地方银行业协会及中国财务公司协会证书审核员
各地方银行业协会及中国财务公司协会证书审核员负责对非会员单位的银行业金融机构考生进行审核。
非会员单位的银行业金融机构考生进行证书申请后，需根据证书申请系统提示，打印资格审核表，由本单位人力资源部门盖章确认后，提交至各地方银行业协会进行复审；财务公司从业人员的.资格审核表交由中国财务公司协会复审。
2、证书审核的内容是什么？
(1)中国银行业协会银行业金融机构会员单位证书审核员审核内容包括：
①申请人是否为本机构员工；
②申请人在从业过程中是否存在违规违纪等职业操守不良记录。
对不存在职业操守不良记录的本机构员工，即可在证书审核系统内通过其初审、复审，并由认证办公室统一终审，审核通过后即可获得相应科目证书，证书将于审核结束后统一邮递至申请人。
(2）各地方银行业协会及中国财务公司协会证书审核员审核内容包括：
①申请人是否在规定日期内提交加盖单位人力资源部公章的资格审核表；
②根据审核表核实填报信息是否真实及申请人在从业过程中是否存在违规违纪等违反职业操守的行为；
对具备良好职业操守记录的申请人，即可在证书审核系统内通过复审，并由认证办公室统一终审，审核通过后即可获得相应科目证书，证书将于证书审核结束后统一邮递至申请人。
3、如何判断是否成功通过证书审核并获得证书呢？
请考生在证书审核阶段随时登陆证书申请系统，查询证书审核状态，审核状态为“已终审”，则表示证书审核通过。
证书将在申请结束后以挂号信形式邮寄到考生在证书申请时填写的地址。
4、为什么证书审核状态一直是“未审核”？
（1）银行从业人员在证书申请时，错误选择或未选择本人所属机构（系统默认为“其他”银行业机构）将导致考生所在机构的证书审核员无法看到考生提交的申请，从而无法进行审核，因此审核状态一直是“未审核”。
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（2）解决办法：
在证书申请阶段，请考生登录证书申请系统自行修改个人所属机构。
如在证书申请结束后发现问题，请考生及时联系本人所在单位的证书审核员，由证书审核员帮助其修改所属机构并进行审核。
5、为什么没有通过证书审核？
所有非银行从业人员（包括学生、其他非银行业机构的考生、曾在银行业金融机构工作但申请证书时已离职的考生）均无法获得证书。
非银行从业人员在网上进行证书申请，将无法通过审核。考生可在证书申请系统中查询自己证书的审核状态及未通过审核原因。
16.证书颁发
16.1 相关问题
1.中国银行业从业人员资格认证证书颁发的人员范围是什么？ 2.非银行从业人员考试通过后能获得证书吗？ 3.中国银行业从业人员资格认证证书有几张证书？ 4.通过几科考试才能获得中国银行业从业人员资格认证证书？ 5.未通过公共基础考试，仅通过了专业科目考试，能获得证书吗？
16.2 相关解释
]1、中国银行业从业人员资格认证证书颁发的人员范围是什么？b] （1）银监会监管下的银行业金融机构的从业人员考试成绩合格并通过资格审核将获得中国银行业从业人员资格认证证书。
（2）根据《中国银行业从业人员资格证书管理暂行办法（试行）》第六条，证书的获得办法和程序： ①参加银行业从业人员资格证书相应科目的考试并取得通过的成绩；
②提出证书申请；
③通过资格审核；
④已获得公共基础证书方可进行专业证书申请；
⑤认证委员会规定的其它条件。
第七条 认证办公室根据银行业从业人员所在机构提供的从业岗位和职业操守的相关证明进行资格审核。
满足第六条和第七条的银行业从业人员将获得中国银行业从业人员资格认证相应科目的证书。
2、非银行从业人员考试通过后能获得证书吗？
所有非银行从业人员（包括学生、其他非银行业机构的考生、曾在银行业金融机构工作但申请证书时已离职的考生）均不能获得证书。
根据《中国银行业从业人员资格证书管理暂行办法（试行）》第九条 ，非银行业从业人员参加资格认证考试并取得通过成绩的，由认证委员会颁发银行业从业人员考试成绩证明。考试成绩证明2年有效，在有效期内均可提出证书申请。
该类人员考试通过后将会获得成绩合格证明，成绩合格证明无需申请，考试结束后将按照考生报名时留下的邮寄地址在考试结束后2个月内以挂号信寄出。此成绩合格证明两年有效，两年内成为银行从业人员后即可申请证书，逾期成绩作废。
3、中国银行业
1.银行从业资格从业人员资格认证证书有几张证书？中国银行业从业人员资格证书为“1+N”的证书模式，即一门公共基础证书+N个专业证书。
中国银行业从业人员资格认证证书的所有证书均为单科证书，不存在几张单科证书换一张总的从业资格证的情况。
4、通过几科考试才能获得中国银行业从业人员资格认证证书？
中国银行业从业人员资格认证证书均为单科证书。
（1）公共基础为必选科目，通过公共基础科目考试及证书审核的银行从业人员将获得公共基础证书。
（2）专业科目（个人理财、风险管理、公司信贷、个人贷款）为可选科目，考生可选择其中一科或多科报考。专业科目考试及审核通过后的银行业从业人员将获得相应单科专业资格证书。
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（3）单独通过公共基础考试而未报考其他专业科目的银行从业人员，可申请公共基础证书。
5、未通过公共基础考试，仅通过了专业科目考试，能获得证书吗？
单独通过专业科目（个人理财、风险管理、公司信贷、个人贷款）考试，未通过公共基础考试的考生，不能申请证书，只能获得成绩合格证明。
成绩合格证明无需申请，考试结束后将按照考生报名时留下的邮寄地址在证书发放期间以挂号信寄出。成绩合格证明2年有效，2年内通过公共基础考试，且符合证书申请条件的银行从业人员，可于当年证书申请系统开放时同时申请公共基础以及专业资格证书。
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篇6：银行从业资格考试题
银行从业资格考试题
一、单项选择题(共90小题，每小题0．5分。下列选项中只有一项最符合题目要求。不选、错选均不得分)
1．如果外汇储备货币的汇率上升，下列说法正确的是（ ）。
A．外汇储备规模增加
B．外汇储备的实际价值减少
C．外汇储备的实际价值增加
D．外汇储备规模减少
2．下列不属于离岸银行业务范围的是（ ）。
A．外汇担保
B．国际结算
C．人民币存款
D．发行大额可转让存款证
3．汇款和捐赠应该记人国际收支平衡表中的（ ）。
A．资本与金融项目
B．经常项目
C．储备与相关项目
D．净差额与遗漏
4．反映一国贸易和劳务往来状况的国际收支项目是（ ）。
A．劳务收支
B．资本项目
C．出口项目
D．经常项目
5．我国统计部门公布的失业率指标是（ ）。
A．农村人口就业率
B．非农失业率
C．城镇登记失业率
D．城乡登记失业率
6．GDP是指在一国的领土范围内，本国居民和外国居民在一定时期内所生产的、以（ ）表示的产品和劳务总值。
A．公允价格
B．市场价格
C．成本价格
D．世界价格
7．随着经济全球化及金融创新的发展，金融危机越来越多地表现为（ ）。
A．货币危机
B．银行危机
C．金融机构危机
D．系统性金融危机
8．在衡量通货膨胀时，（ ）使用得最多、最普遍。
A．通货膨胀率
B．消费者物价指数
C．生产者物价指数
D．GDP平减指数
9．一个行业在（ ）会面临非常大的竞争压力。
A．初创期
B．成长期
C．成熟期
D．衰退期
10．我国划分货币层次的标准是（ ）。
A．收益性
B．期限性
C．流动性
D．风险性
11．下列属于通货紧缩产生的原因之一是（ ）。
A．货币供给过多
B．经济结构不合理，存在过多的无效供给
C．外资流入增加
D．有效需求过大
12．当本国利率水平高于外国利率时，会引起（ ）。
A．对本国货币需求增大
B．外汇升值，本币贬值
C．对外汇需求增大
D．资本流出
13．治理通货膨胀的措施中，属于紧缩的财政政策的是（ ）。
A．减少赋税
B．减少基础货币投放
C．提高利率
D．减少政府支出
14．当一国国际收支出现顺差，反映在外汇市场上是（ ）。
A．外汇供给小于外汇需求
B．外汇供给大于外汇需求
C．外汇汇率上涨
D．外汇汇率无变化
15．金融市场最主要、最基本的功能是（ ）。
A．融通货币资金
B．调节经济
C．优化资源配置
D．风险分散与风险管理
16．下列关于普通股的表述，错误的是（ ）。
A．享有经营决策权
B．享有优先于债权人的清偿权
C．收益分配随利润变动而变动
D．享有优先认股权
17．现有一张为期3个月，面值100万元的票据，贴现利率为3％，当持票人持有票据1个月，要求银行贴现时，贴现价格是（ ）万元。
A．97．5
B．95．5
C．93．5
D．99．5
18．通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业，这属于金融市场的（ ）。
A．经济调节功能
B．货币资金融通功能
C．资源配置功能
D．风险分散与风险管理功能
19．货币市场交易与资本市场交易相比较，其特点表现在（ ）。
A．期限短、流动性强、风险大
B．期限长、流动性强、风险小
C．期限短、流动性强、风险小
D．期限短、流动性弱、风险小
20．在信用活动中起主导作用的金融机构是（ ）。
A．中央银行
B．政策性银行
C．投资银行
D．商业银行
21．货币经纪公司的服务对象是（ ）。
A．地方政府
B．上市公司
C．事业单位
D．金融机构
22．我国负责监督和管理金融业，规范和维护金融秩序的机构是（ ）。
A．中国银行业监督管理委员会
B．中国人民银行
C．中国证券监督管理委员会
D．国家发展与改革委员会
23．下列不属于非银行金融机构的是（ ）。
A。货币经纪公司
B．金融租赁公司
C．信托公司
D．村镇银行
24．在我国，负责制定和实施货币政策的机构是（ ）。
A．财政部
B．国家发展与改革委员会
C．中国人民银行
D．中国银行业监督管理委员会
25．小王在2016年3月3日存入一笔30000元的一年期整存整取定期存款，假设一年期定期存款利率为0．99％，活期存款利率为0．36％，存款满1个月后，小王取出了10000元，按照积数计息法，小王支取10000元的利息是（ ）元。
A． 3．10
B．5．30
C．16．5
D．12．4
26．银行买入外国纸币时所使用的外汇牌价是（ ）。
A．现钞卖出价
B．现汇卖出价
C．现汇买入价
D．现钞买人价
27．定期存款在存期内，若遇到利率调整，则该存款利息（ ）。
A．按照到期日挂牌公告的利率计算
B．按照存单开户日挂牌公告的利率计算
C．按照调整日挂牌公告的利率计算
D．采取分段计息的办法按照实际天数分别以存单开户日挂牌公告的利率和调整日挂牌公告的利率计算
28．存款业务是属于商业银行的（ ）。
A．中间业务
B．资产业务
C．负债业务
D．其他业务
29．根据中国人民银行发布的《个人外汇管理办法》，可以通过外汇储蓄账户办理的业务是（ ）。
A．转账
B．存人外汇
C．贷款
D．直接存入任何一种可自由兑换的外币
30．下列关于商业银行整存整取定期存款的表述，正确的是（ ）。
A．期限越长，利率越低
B．期限越长，利率越高
C．利率高低与期限长短无关
D．相同期限，本金越多，利率越低
31．我国商业银行的最主要资产是（ ）。
A．库存现金
B．在中央银行存款
C．现金资产
D．贷款
32．尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款是（ ）。
A．可疑类贷款
B．关注类贷款
C．次级类贷款
D．损失类贷款
33．商业银行的票据贴现业务属于（ ）。
A．衍生产品业务
B．授信业务
C．中间业务
D．表外业务
34．当企业经营周转资金出现缺口，可以申请的贷款是（ ）。
A．项目贷款
B．固定资产贷款
C．流动资金贷款
D．房地产贷款
35．商业银行贷款业务流程一般为（ ）。
A．贷款申请、贷款审批、贷款调查、贷款发放、贷后管理
B．贷款申请、贷前调查、贷款审批、贷款发放、贷后管理
C．贷款申请、贷款审批、贷款发放、贷款检查、贷后管理
D．贷款申请、贷前调查、贷款审批、贷款发放、贷后调查
36．银行凭借获得的货运单据质押权利，有追索权地对信用证项下或出口托收项下票据进行融资的行为是（ ）。
A．福费廷
B．进口押汇
C．保理
D．出口押汇
37．下列属于商业银行中间业务的是（ ）。
A．吸收外汇存款
B．基金托管
C．同业拆借
D．投资国债
38．由出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据是（ ）。
A．银行汇票
B．银行承兑汇票
C．支票
D．商业汇票
39．甲公司向乙银行交付35万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇票的当事人为（ ）。
A．出票人乙银行、付款人甲公司、收款人丙公司
B．出票人甲公司、付款人甲公司、收款人丙公司
C．出票人乙银行、付款人乙银行、收款人丙公司
D．出票人甲公司、付款人乙银行、收款人丙公司
40．下列既具有结算功能，又具有融资功能的是（ ）。
A．票汇
B．电汇
C．信用证
D．信汇
41．下列不属于代理银行业务的是（ ）。
A．代理政策性银行业务
B．代理保险业务
C．代理商业银行业务
D．代理中央银行业务
42．下列关于信用证的表述，正确的是（ ）。
A．一项独立于贸易合同之外的契约
B．处理的实际是与单据有关的货物
C．一种无条件的银行支付承诺
D．一项附属于贸易合同之外的契约
43．仅附金融单据，不附带发票、运输单据的托收方式为（ ）。
A．跟单托收
B．出口托收
C．光票托收
D．进口托收
44．下列关于借记卡的表述，错误的是（ ）。
A．不能透支
B．不可以预借现金
C．有存款利息
D．申办须进行资信审查
45．商业银行对本行发售的理财产品进行风险评级依据的因素不包括（ ）。
A．理财产品期限、成本、收益测算
B．理财产品运营过程中存在的各类风险
C．本行不相似的信贷产品过往业绩
D．理财产品投资范围、投资资产和投资比例
46．下列理财计划中，投资者承担的风险最大的是（ ）。
A．固定收益理财计划
B．保本浮动收益理财计划
C．非保本浮动收益理财计划
D．保证收益理财计划
47．客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回，商业银行定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的理财产品，属于（ ）。
A．封闭式净值型产品
B．开放式净值型产品
C．开放式非净值型产品
D．封闭式非净值型产品
48．根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（ ）。
A．70％
B．25％
C．80％
D．75％
49．商业银行保有一定量的高流动性资产，其主要目的是（ ）。
A．为了取得较高盈利
B．满足调节国际收支需要
C．应付存款人提取存款
D．满足货币发行需要
50．假定某股票当期的估价为10元，上一年度的每股税后利润为0．2元，则该股票的市盈率为（ ）。
A．5
B． 10
C． 12
D．50
51．下列不属于商业银行合规风险管理基本制度的是（ ）。
A．合规问责制度
B．合规绩效考核制度
C．诚信举报制度
D．公平竞争制度
52．下列关于银行内部控制措施的表述，错误的是（ ）。
A．合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准统一的业务流程和管理流程，确保规范运作
B．建立相应的授权体系，可确保各机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整
C．明确哪些是重要岗位，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间可以轮岗
D．建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估
53．下列不属于商业银行内部控制目标的是（ ）。
A．确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
B．确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
C．确保资产负债业务快速发展
D．确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
54．（ ）以流动性指标、资本充足率和资产负债相关项目的关联关系等为约束条件，进行资产负债匹配管理，持续优化资产负债组合配置的成本收益结构和期限结构。
A．资产负债匹配管理
B．资产组合管理
C．负债组合管理
D．资产负债计划管理
55．下列不属于第二版巴塞尔协议第一支柱覆盖的风险是（ ）。
A．操作风险
B．声誉风险
C．信用风险
D．市场风险
56．根据中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》，正常时期我国系统重要性银行的资本充足率不得低于（ ）。
A．11．5％
B．11％
C．8％
D．10．5％
57．下列关于第二版巴塞尔资本协议中的第三支柱的表述，正确的是（ ）。
A．通过市场力量约束银行
B．运用主要靠道德力量
C．银行必须披露所有客户信息
D．由监管部门主导约束银行
58．下列属于银行可以直接利用的资本是（ ）。
A．监管资本
B．经济资本
C．商品资本
D．会计资本
59．下列不属于商业银行市场风险限额管理的是（ ）。
A．客户限额
B．止损限额
C．交易限额
D．风险价值限额
60．下列不属于商业银行战略风险主要来源的是（ ）。
A．商业银行签署的合同缺乏执行力
B．商业银行发展目标缺乏整体兼容性
C．商业银行缺乏实现发展目标的资源
D．商业银行缺乏战略实施过程的质量保证措施
61．商业银行的借贷业务不应集中于同一行业、同一区域，这种风险管理策略是（ ）。
A．风险补偿
B．风险转移
C．风险对冲
D．风险分散
62．银行风险是指（ ）。
A．已经确定的将来损失
B．可以避免的将来损失
C．银行资产和收益损失的可能性
D．银行已经发生的损失
63．（ ）负责对高级管理人员违反法律、行政法规或者章程的行为和损害银行利益的行为进行监督。
A．监事会
B．合规部门
C．内审部门
D．董事
64．下列关于商业银行根据业务需要设立分支机构的表述，正确的是（ ）。
A．必须经中国人民银行审查批准
B．可以自行设立
C．必须经财政部审查批准
D．必须经国务院银行业监督管理机构审查批准
65．以下关于商业银行分支机构的说法中，符合法律规定的是（ ）。
A．商业银行分支机构具有独立法人资格，其民事责任不由总行承担，但具有单独的经营许可证
B．商业银行分支机构不具有独立法人资格，其民事责任由总行承担，但具有单独的经营许可证
C．商业银行分支机构具有独立法人资格，其民事责任不由总行承担，也没有单独的经营许可证
D．商业银行分支机构不具有独立法人资格，其民事责任由总行承担，也没有单独的经营许可证
66．商业银行办理个人储蓄存款业务应当遵循的原则是（ ）。
A．存款自愿，取款审查，存款有息，为存款人保密
B．存款自愿，取款自由，存款有息，存入指定银行
C．存款自愿，取款自由，存款有息，为存款人保密
D．存款自愿，取款审查，存款有息，存入指定银行
67．限制民事行为能力人可以进行与其（ ）相适应的民事活动。
A．身份
B．家庭环境
C．年龄、智力、精神状况
D．地位
68．民事法律行为应具备的条件不包括（ ）。
A．不违反法律或者社会公共利益
B．行为人具有完全民事行为能力
C．行为人具有相应的民事行为能力
D．意思表示真实
69．一物一权原则的含义是（ ）。
A．一个物上不能同时设立两个或者两个以上在性质上相互排斥或内容上不相容的物权
B．物权受法律保护
C，不动产物权的设立、变更、转让和消灭，应当依照法律法规登记
D．物权的种类和内容由法律规定
70．关于无效民事行为与可撤销的民事行为的联系和区别，下列表述错误的是（ ）。
A．可撤销的民事行为被依法撤销后，其效力与无效的民事行为一样，自行为开始时无效
B．无效民事行为与可撤销的民事行为都从行为开始就没有法律约束力
C．无效民事行为与可撤销的民事行为都欠缺民事法律行为的有效要件
D．可撤销的民事行为被依法撤销后，其法律后果与无效民事行为相同
71．下列具有法人资格的是（ ）。
A．某银行董事会
B．个体工商户
C．某公司财务部
D．一个公司
72．进行夫妻财产约定，应当（ ）。
A．采用口头形式
B．进行公证
C．采用书面形式
D．有第三人见证
73．下列关于定金和订金的表述中，错误的是（ ）。
A．定金是一种担保方式，而订金不具有担保功能
B．定金具有预付款性质
C．收受定金的一方不履行约定的债务的，应当双倍返还定金
D．订金的数额可由当事人之间自由约定
74．信托法律关系中的受益人由（ ）指定。
A．受托人
B．信托公司
C．委托人
D．信托财产管理人
75．（ ）作为股份公司的权力机构，决定公司战略性的重大问题，选举和更换董事，选举和更换由股东代表出任的监事，决定公司组织变更、解散、清算，修改公司章程等。
A．股东大会
B．董事会
C．公司经理
D．监事会
76．《中华人民共和国票据法》中所指的票据不包括（ ）。
A．发票
B．汇票
C．支票
D．本票
77．下列金融犯罪中，犯罪主体属于一般主体的是（ ）。
A．对违法票据承兑、付款、保证罪
B．违法发放贷款罪
C．伪造、变造金融票证罪
D．违规出具金融票证罪
78．集资诈骗罪区别于非法集资的重要特征是（ ）。
A．使用高端工具
B．犯罪主体资格
C．以非法占有他人财物为目的
D．集资总量大
79．某银行会计花2000元钱购入5万元的假币，然后利用职务之便，用假币换取等额真币，其行为涉嫌构成（ ）。
A．出售、购买、运输假币罪
B．伪造货币罪
C．金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪
D．持有、使用假币罪
80．下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是（ ）。
A．受罪
B．票据诈骗罪
C．签订、履行合同失职被骗罪
D．持有、使用假币
81．下列符合银行业从业人员职业操守关于“协助执行”的规定的是（ ）。
A．按规定审核有权机关来人的证件
B．为图方便，简化协助执行程序
C．未经法定程序透露客户信息给司法人员
D．协助客户转移资产
82．银行业从业人员的下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“岗位职责”规定的是（ ）。
A．未经批准帮同事代班
B．不打听与工作无关信息
C．保管好自己的交易密码
D．对反洗钱信息保密
83．下列违反银行业从业人员职业操守关于“信息保密”规定的是（ ）。
A．依法向有权机构提供客户账户信息
B．向反洗钱主管机构提供反洗钱需要的材料
C．与本行专家讨论某股票的走势
D．出于好奇向其他同事打听客户个人信息
84．银行业从业人员处理客户投诉时，下列行为正确的是（ ）。
A．若在机构规定的投诉反馈期限内无法提出处理意见，只能搁置
B．对客户错误的投诉和建议无需理会
C．应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当则不必再答复客户
D．应当将处理的进展和结果适时地反馈给客户
85．法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行客户经理小刘因与该贸易公司保持良好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职业操守中关于（ ）规定。
A．监管规避
B．协助执行
C．内部交易
D．风险提示
86．银行监管的最高层次是（ ）。
A．银行自我监管
B．外部监管
C．行业自律
D．市场约束
87．下列行为中，属于违反银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的是（ ）。
A．提示产品涉及的主要风险
B．提示客户贸易合约中的免责条款
C．从有利和不利两个方面向客户介绍产品
D．仅介绍产品或服务的有利之处
88．王某以高利率吸引公众存款，而后以更高利率将吸收的存款贷给一些公司企业。王某的这一行为违反了（ ）。
A．非法吸收公众存款罪
B．擅自设立金融机构罪
C．违法发放贷款罪
D．高利转贷罪
89．根据《票据法》理论，票据被称为无因证券，其含义是指（ ）。
A．取得票据无需合法原因，即便是盗窃罪而得的票据，持票人也享有票据权利
B．当事人签发、转让、承兑等票据行为须依法定形式进行 ．
C．票据一经签发，其票据权利与基础关系相分离，无论基础关系是否存在或者是否有效，对票据权利的效力和行使都不产生影响，票据权利人对原因关系的取得无需说明
D．票据权利以票面记载为准，即使票据上记载的文义与记载人的真实意思有出入，也要以该记载为准
90．根据《商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为（ ）。
A．认缴资本5000万元人民币
B．认缴资本1000万元人民币
C．实缴资本1000万元人民币
D．实缴资本5000万元人民币
二、多项选择题(共40小题，每小题1分。下列选项中有两项或两项以上符合题目的要求。多选、少选、错选均不得分。)
91．根据银行业从业人员职业操守相关规定，下列行为中属于利益输送的有（ ）。
A．兼职不获取报酬
B．利用兼职为本职机构谋取利益
C．利用兼职为本人谋取利益
D．兼职影响本职工作
E．利用本职为亲人谋取利益
92．下列关于托宾q理论的表述，正确的有（ ）。
A．当q值增大时企业投资意愿增加
B．托宾q理论也叫“托宾效应”，属于货币政策传导渠道中的资产价格渠道
C．q指企业的市场价值与资本的重置成本之差
D．q指企业的市场价值与资本的重置成本之比
E．q同投资支出存在正相关关系
93．下列关于境内机构外汇账户的表述，错误的是（ ）。
A．境内机构经常项目外汇账户的限额可以采用欧元核定
B．境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用美元核定
C．境内机构可以开立多个资本项目外汇账户
D．境内机构经常项目外汇账户的限额可以采用人民币核定
E．境内机构原则上只能开立一个经常项目外汇账户
94．票据权利包括（ ）。
A．请求权
B．持有权
C．追索权
D．承兑权
E．签发权
95．商业银行的贷款承诺业务包括（ ）。
A．履约保函
B．开立信贷证明
C．票据贴现
D．客户授信额度
E．项目贷款承诺
96．经济波动周期对商业银行经营状况的影响主要表现在（ ）。
A．一般来说，经济处于繁荣时期，银行业整体的经营状况会比较好
B．在经济高涨阶段，商业银行资产规模和利润也会处于最高水平
C．在衰退阶段，企业资金需求上升，信贷规模扩大，银行经营利润上升
D．在衰退和萧条阶段，银行信用投放能力减少，经营利润也下降
E．在经济复苏阶段，企业生产活动趋于正常，商业银行利润也明显扩大
97．银行监管机构规范的现场检查阶段包括（ ）。
A．检查预案
B．检查回访
C．检查处理
D．检查报告
E．检查准备
98．下列关于存款利率的表述，正确的有（ ）。
A．存款利率越高，银行的融资成本越高
B．存款利率的高低直接决定了金融机构的融资成本
C．存款利率的高低直接决定了存款人的`利息收益
D．存款利率越高，存款人的利息收入越多
E．存款利率越高，银行的利润越高
99．下列关于通货膨胀的表述，错误的有（ ）。
A．是经济中货币供应量少于客观需要量的现象
B．是在社会总需求小于总供给情况下发生的
C．对稳定经济会产生有利影响
D．是货币失衡、物价不稳定的一种表现
E．表现为单位货币升值、价格水平普遍和持续下降
100．货币政策一般涉及的是宏观国民经济总量问题，这些总量包括（ ）。
A．商业银行效益
B．企业效益
C．货币供应量
D．信用总量
E．利率
101．一般性货币政策工具是市场经济国家普遍采用的传统政策工具，它包括（ ）。
A．银行备付金
B．再贷款
C．法定存款准备金政策
D．再贴现
E．公开市场业务
102．下列关于金融市场的表述，正确的有（ ）。
A．金融市场的参与者既可以是资金的供给者，也可以是资金的需求者
B．融资行为包括间接融资行为
C．参与者一般包括工商企业、金融机构、中央银行、居民个人与家庭、政府、海外投资者等
D．融资行为包括直接融资行为
E．金融市场的交易对象是货币资金，通常以金融工具为载体
103．金融市场在优化资源配置、提高金融资产流动性方面的功能包括（ ）。
A．可以帮助实现资金在各部门之间的资金转移
B．可以帮助金融资产的持有者出售资产以提高资金流动性
C．可以帮助金融资产的持有者变现资产以提高资金流动性
D．可以帮助实现资金在各部门之间的余缺调剂
E．可以帮助资金从相对较低收益的地方转向收益较高的地方
104．同业拆借资金主要用于商业银行的（ ）。
A．日常资金的支付清算
B．短期融通需要
C．贷款
D．中央银行货币政策调控
E．购置固定资产
105．商业银行发挥支付中介职能，对社会经济产生的作用包括（ ）。
A．加快货币资本的周转
B．节约现钞使用和降低流通成本
C．为社会化大生产的顺利进行提供有利条件
D．集中社会上闲置的货币资本进行再分配
E．加快结算过程
106．金融租赁公司的主要业务范围包括（ ）。
A．同业拆借
B．吸收股东1年期以上(含)定期存款
C．融资租赁业务
D．经批准发行金融债券
E．接受承租人的租赁保证金
107．下列属于银行间同业拆借市场特征的有（ ）。
A．手续简便
B．通常无担保
C．金额大
D．期限长
E．期限短
108．存款人可以申请开立临时存款账户的情况包括（ ）。
A．设立临时机构
B．注册验资
C．日常周转结算
D．金融机构存放同业
E．异地临时经营活动
109．下列业务中，属于资产业务的有（ ）。
A．向中央银行借款
B．吸收存款
C．信用卡透支
D．购买国债
E．代理财政
110．贴现利息的决定因素包括（ ）。
A．贴现申请人的资产总额
B．贴现率
C．汇票金额
D．汇票背书次数
E．贴现期
111．以下银行业务中，属于中间业务的有（ ）。
A．代理收费业务
B．收取服务费的理财业务
C．贴现业务
D．支付结算业务
E．代理买卖债券业务
112．商业银行的中间业务相对于其他业务而言，具有的特点包括（ ）。
A．种类多、范围广，占比日益上升
B．以接受客户委托为前提，为客户办理业务
C．以收取服务费的方式获得收益
D．不运用或不直接运用银行自有资金
E．不承担或不直接承担市场风险
113．商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括（ ）。
A．有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团体
B．制定了理财业务风险检测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
C．具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
D．主要监管指标符合监管要求
E．贷存比应低于70％
114．下列表述中，属于商业银行非保本浮动收益型理财产品特点的有（ ）。
A．商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向理财产品投资者支付收益
B．商业银行不保证理财产品投资者本金安全、也不承诺收益水平
C．商业银行因负责运作理财产品资产而收取一定的管理费，但对投资者资产的盈亏不承担连带责任
D．是最符合理财业务本质特征的一类理财产品
E．是目前商业银行理财产品的主体
115．以业务线管理为主的事业部制组织架构中，事业部的功能有（ ）。
A．业务拓展
B．业务管理
C．业务处理
D．按业务线继续设立若干事业部
E．支配本业务线的所有人力、财力、物力资源
116．建立垂直化风险管理体系包括（ ）。
A．建立垂直化的组织运作机制
B．将风险管理职能进一步向分行扩散
C．将风险管理职能进一步向总行本部集中
D．提高风险管理的专业化水平
E．建立重大风险事项管理和应急处理机制
117．商业银行内部控制应当遵循的基本原则有（ ）。
A．对冲性原则
B．全覆盖原则
C．制衡性原则
D．相匹配原则
E．审慎性原则
118．商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的（ ）。
A．自律性组织的行业准则
B．监管部门规章
C．法律、行政法规
D．监管部门规范性文件
E．行为守则和职业操守
119．根据我国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，下列属于核心一级资本的有（ ）。
A．盈余公积
B．一般风险准备
C．实收资本或普通股
D．未分配利润
E．资本公积
120．根据风险分散的原理，下列关于商业银行采取的信贷策略的说法，正确的有（ ）。
A．可采取限额管理的办法，避免风险敞口过于集中
B．不应过多集中于同一行业借款人
C．不应过多集中于同一企业
D．可以与其他商业银行组成银团贷款，减少单一客户贷款额度
E．不应过多集中于同一区域借款人
121．下列关于汇率风险的表述，正确的有（ ）。
A．黄金被纳入汇率风险考虑，其原因在于黄金曾长时间在国际结算体系中发挥国际货币职能，从而充当外汇资产的作用
B．根据产生的原因，汇率风险可以分为两类：外汇交易风险和外汇结构性风险
C．商业银行发放外币贷款时，汇率波动可能导致信用风险增加
D．人民币升值会降低我国商业银行面临的汇率风险
E．汇率风险是指由于汇率的不利变动导致银行业务发生损失的风险
122．依据法律规定，银监会对银行业金融机构进行检查时，对涉嫌违法事项相关的单位和个人可以采取的措施有（ ）。
A．询问有关单位和个人，要求说明有关情况
B．对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存
C．对违法事项有关的个人采取短暂的限制自由的强制措施
D．冻结违法单位和个人的有关账号
E．查阅、复制有关财务会计等文件
123．根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，下列属于银行业监管人员违法的行为有（ ）。
A．擅自查询账户
B．擅自对金融机构处罚
C．擅自对银行业金融机构进行现场检查
D．擅自冻结账户
E．擅自批准金融机构终止
124．从特征上看，物权属于（ ）。
A．绝对权
B．请求权
C．对世权
D．支配权
E．相对权
125．对于设立质权的合同，一般包括的条款有（ ）。
A．被担保债权的种类和数额
B．质押财产交付的时间
C．质押担保的范围
D．债务人履行债务的期限
E．质押财产的名称、数量、质量、状况
126．下列属于公司董事会职责的有（ ）。
A．执行股东大会决议，负责公司日常经营
B．决定公司组织变更、解散、清算
C．聘任或者解聘公司经理
D．召集股东会，并向股东会报告工作
E．制定公司基本管理制度
127．票据丧失的补救措施主要有（ ）。
A．挂失止付
B．让出票人重新补发
C．提起诉讼
D．公示催告
E．向前手追索
128．下列属于伪造、变造金融票证的有（ ）。
A．伪造信用卡
B．汇款凭证的印鉴与预留印鉴不一致
C．伪造信用证随附的单据
D．克隆银行本票
E．汇票附件不完整
129．我国银行监管在初步确立阶段的特点有（ ）。
A．监管职责配置的部门化，采取了功能化的监管组织架构
B．监管运行机制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排
C．初步形成了机构监管的组织架构
D．监管部门之间“各自为战”的现象较为突出
E．监管治理得到完善，银行监管工作进入一个新的发展阶段
130．下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的有（ ）。
A．力推收益较高的理财产品而不提风险
B．在营销理财业务时主要从收益角度提示客户
C．提示理财产品中对客户不利的方面
D．提供虚假的收益计算方式
E．在营销理财业务时提示免责条款
三、判断题(共15小题，每小题1分。请对下列各题的描述做出判断，正确请选A，错误请选B。)
131．商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。 （ ）
132．国内联行清算根据交易行是否属于同一银行分为系统内联行清算和跨系统联行往来。（ ）
133．在被拒绝承兑之日起6个月内，持票人对前手有追索权。 （ ）
134．对区域经济发展水平和发展阶段的分析是通过纵向比较，明确区域经济发展水平，确定其所处的发展阶段，为区域发展的战略决策提供依据。 （ ）
135．在商业银行的外汇交易中，直接标价法是以一定单位的本国货币为标准来计算应付出多少单位外国货币的标价方法。 （ ）
136．金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统性风险，这属于金融市场优化资源配置的功能。（ ）
137．汽车金融公司是指经中国银行业监督管理委员会批准设立的为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构。 （ ）
138．境内单位经常项目外汇账户的限额统一用欧元核定。 （ ）
139．进口押汇包括进口信用证项下押汇和进口代收项下押汇。目前，银行主要办理进口代收项下押汇。 （ ）
140．银行代销开放式基金时，应向基金投资者收取基金代销费用。 （ ）
141．银行市值的大小反映了银行经营效率的高低。 （ ）
142．商业银行的资本充足率水平满足了监管要求，就不会陷入破产困境。 （ ）
143．商业银行面临的声誉风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生下降时，给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。 （ ）
144．洗钱的处置阶段是指通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与来源分开，并进行最大程度地分散，以掩饰线索和隐藏身份。 （ ）
145．动产上已设立抵押权或者质权，不论该动产是否被留置，抵押权人或质押权人优先受偿。 （ ）
